CONSEILLER CLIENTÈLE EN BANQUE ET ASSURANCE
Diplôme de Niveau 6
Training created on 8/13/24. Last update on 10/28/24.
Programme version: 1
Training programme
Le conseiller clientèle en banque et assurance a pour but le développement de l’activité de son établissement et la commercialisation de produits bancaires ou d’assurance. Il fidélise, conseille et accompagne ses clients dans la gestion de leurs finances.
Objectives of the training
- Gestion de la relation client (particuliers et entreprise)
- Développement commercial
- Gestion des risques bancaires et assurantiels
Profile of beneficiaries
- Demandeurs d'emploi
- Salariés et professionnels du secteur
- Étudiants
- Cycle de formation d'un an, à tout(e) titulaire d’un diplôme ou titre de niveau attestant d’un niveau 5 ou équivalent dans le domaine de la banque et du commerce.
- Cycle de formation de trois ans, à tout(e) titulaire d’un diplôme ou titre de niveau attestant d’un niveau 4.
Training content
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RNCP39109BC01 - Établir et développer une relation client en contexte omnicanal
- Procéder à l’entretien personnalisé du client en distanciel ou en présentiel (agence ou lieu de travail du client) en s’appuyant sur l’analyse approfondie de l’historique de son dossier
- Gérer les bases de données client en implémentant régulièrement les données utiles au traçage de la situation du client dans le logiciel de gestion client de la banque
- Accompagner le client en s’appuyant sur l’analyse de sa situation personnelle, professionnelle ou fiscale, afin de répondre aux difficultés rencontrées
- Promouvoir les services bancaires en cohérence avec le besoin du client, en valorisant les avantages de chaque solution et en réalisant des démonstrations le cas échéant
- Réaliser un service après-vente personnel en faisant un suivi régulier des opérations et réserves financières du client et en mettant les mesures nécessaires en place
- Traiter les litiges et les opérations en anomalie (comptes débiteurs, nombre de jours en débit, etc.) en appliquant les procédures contentieuses
- Apporter des conseils adaptés au client en matière de droit, de remboursement ou de garanties, en tenant compte de son niveau d’information
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RNCP39109BC02 - Commercialiser les produits et services bancaires ou d'assurance dans le cadre d’une relation personnalisée
- Contribuer à la définition de la stratégie commerciale en s’appuyant sur sa veille concurrentielle et ses connaissances de territoire (si agence), son expérience client, et l’analyse de la force de vente de son agence
- Prospecter son marché en réalisant des actions sur les réseaux sociaux ou en mobilisant le principe de recommandation (par téléphone, en agence, en entreprise) afin de capter de nouveaux prospects
- Étudier les dossiers de crédit, de rentabilité ou de placement, en utilisant les logiciels de simulation et outils appropriés pour clarifier avec le client les implications des choix financiers, et lui permettre de prendre des décisions éclairées
- Tracer son activité en alimentant la base de données clients et en réalisant un reporting commercial
- Concevoir des offres commerciales personnalisées en s’appuyant sur le traitement des données clients mises à disposition par la base de données interne, notamment Big data
- Conduire une négociation commerciale en face à face ou à distance en valorisant les produits d’assurance, de prévoyance et les solutions d’épargne
- Monter un dossier de crédit après avoir vérifié l’éligibilité du client (respect des critères de revenus, taux d’endettement, reste à vivre, âge, apport personnel, etc.)
- Apporter un conseil spécialisé en gestion de patrimoine en présentant les différents supports, leur fiscalité et en orientant vers le support le plus adapté à la situation du client
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RNCP39109BC03 - Assurer la gestion de son portefeuille client en intégrant une politique de prévention des risques bancaires
- Définir le profil risque du client en s’appuyant sur une analyse de sa situation et en mettant en œuvre un processus d’évaluation de son appétence au risque dans le cadre de projet de placement financier, de placement boursier
- Conduire le diagnostic de la situation du client (situation des comptes, bilans comptables dans le cas d’une entreprise) en vérifiant son appétence aux risques selon les critères imposés par la directive MIF2 pour le placement
- Retranscrire les informations relatives à un produit d’assurance en s’appuyant sur le modèle IPID (Insurance Product Information Document) afin d’être en conformité avec les normes en vigueur
- Exécuter les vérifications réglementaires des opérations réalisées par les clients en appliquant les procédures internes prévues dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
- Prévenir les risques de fraudes en conseillant le client sur les bonnes pratiques dans l’usage de ses solutions bancaires
- Réaliser une veille sectorielle sur l’évolution du marché bancaire, les nouveaux enjeux environnementaux et une veille législative sur l’évolution du droit des entreprises, du droit du travail et de la législation bancaire
Tous nos formateurs sont des enseignants de métiers issus de l'éducation nationale ou de l'enseignement privé, ou du monde professionnel en rapport avec les matières enseignées. Ils ont une longue expérience des parcours de formation. Nous exigeons par ailleurs des mises à jour de connaissances (formations, séminaires, conférences, abonnement aux revues spécialisées) pour nos formateurs.